A felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás, közismertebb nevén inkasszó egy olyan közvetlen beszedési mód, amely kétoldalú megegyezés alapján a GIRO rendszeren keresztül lehetőséget biztosít azonnali beszedés kezdeményezésére üzleti partnereitől.
A Bank feldolgozza a beszedésre beérkezett fizetéseket, internetes banki rendszere, a CitiDirect pedig teljesen automatizált beszedés kezdeményezést és egyeztetési lehetőséget biztosít. A felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás kezdeményezésének előfeltétele, hogy ügyfeleiknek, vagyis a kötelezetteknek meghatalmazást kell aláírniuk, amelyet a saját számlavezető bankjuknál kell benyújtaniuk. Ezekben a megállapodásokban az üzleti partnerek egy felső összeghatárt, továbbá a beszedés gyakoriságát is meghatározhatják.
előnyök
A felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás előnyei:
- lehetséges részfizetés, azaz ha partnere számláján nincs elegendő fedezet a teljes beszedendő összeg kifizetésére, partnere bankja a terhelendő számla rendelkezésre álló egyenlegéig akkor is teljesít fizetést,
- a bejövő fizetési tételek egyeztetésének teljes körű automatizálása, a Citibank amellett, hogy az felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízásra érkező jóváírásokat a számlakivonaton és a kivonatfájlban megjeleníti, ügyfeleinek strukturált jelentést készít a kezdeményezett tranzakciókról, a bejövő fizetési tételek eredeti kérelemmel szembeni egyeztetéséről, az elutasított, valamint a válasz hiánya miatt lezárt tételekről,
- a számlájára érkező jóváírások időpontjának előzetes ismeretében, a cégük könnyebben tud működő tőkéjükkel gazdálkodni,
- azáltal, hogy a vevőköveteléseiket ellenőrzés alatt tartja, gyorsabban meg tudja állapítani, hogy mely ügyfelei fizették ki határidőre a nekik kibocsátott számlákat, ennek ismeretében gyorsabban tudja felszabadítani hitelkeretüket, és így nagyobb esélyt teremt saját forgalmának bővítésére.
részletek
Megbízás benyújtási lehetőségek
- a CitiDirect elektronikus banki rendszeren keresztül
- levélben ill. faxon vagy tesztelt faxon.
Megbízási beérkezési határidők
Nagyvállalati Fizetési Számla Kondíciós Lista
Tranzakciós díjak és költségek
Nagyvállalati Fizetési Számla Kondíciós Lista
